AML Viewer

AML Viewer erbjuder ett datadrivet arbetsflöde för riskbedömning åt efterlevnadsteamen. Den tar emot strukturerad kund- och transaktionsdata, tillämpar jurisdiktionsspecifika regler och genererar numeriska risk_score, risk_category och en uppsättning åtgärdsbara flaggor med kort motivering. Den stöder onboarding-kontroller, regelbundna granskningar och SAR-förberedelser, vilket hjälper team att dokumentera beslut och bevis för revisioner.
Konceptuellt kombinerar verktyget regelbaserad scoring med avvikelsedetektion över tidsfönster och matchning mot watchlists. Användare kan aktivera sanctions-, PEP- och adverse-media-moduler, eller arbeta med ett minimalt regelverk. Outputs är förklarliga: varje flagga refererar till den utlösande regeln och dess vikt, och en audit_log registrerar dataursprung och bearbetningssteg.
Vem som drar nytta av det: banker, fintechs och reglerande team som ansvarar för finansiell brottslighet, kundkännedom och riskstyrning. Systemet betonar transparens och reproducerbarhet, så att tillsynsmyndigheter kan spåra beslut och producera SAR-klara berättelser. Det stöder batchbearbetning och export till standardformat för rapportering.
Kärnfunktioner inkluderar konfigurerbara riskregler per jurisdiktion, entitetslösning och korsjämförelse med watchlists; avvikelsedetektion över datum- och beloppsmönster; data validering och formatering; samt revisionsspår med oföränderliga register. Verktyget stödjer även lokalisering av valutor, datumformat och dataskyddsbehäftelser.
Användningfall inkluderar onboarding-screensing, kontinuerlig övervakning och riskbaserad segmentering. Designen prioriterar deterministisk scoring, modulära regeluppsättningar och tydliga åtgärdssteg. Unik värde ligger i förklarligt scoring, färdiga efterlevnadsmallar och möjligheten att exportera styrningsdokumentation.