AML Viewer

El AML Viewer ofrece un flujo de trabajo de evaluación de riesgos basado en datos para equipos de cumplimiento. Ingiera datos estructurados de clientes y transacciones, aplica reglas por jurisdicción y genera un risk_score numérico, una risk_category y un conjunto de indicadores accionables con justificación concisa. Soporta verificaciones de onboarding, revisiones periódicas y preparación de SAR, ayudando a documentar decisiones y evidencias para auditorías.
Conceptualmente, la herramienta combina puntuación basada en reglas con detección de anomalías en ventanas temporales y coincidencia con listas de vigilancia. Los usuarios pueden activar módulos de sanciones, PEP y medios adversos, o operar con un conjunto mínimo de reglas. Las salidas son explicables: cada indicador remite a la regla que lo acionó y su peso, y un audit_log registra la trazabilidad de los datos y los pasos de procesamiento.
Quien se beneficia: bancos, fintechs y equipos regulatorios responsables de la conformidad contra el crimen financiero, debida diligencia del cliente y gobernanza del riesgo. El sistema enfatiza la transparencia y la reproducibilidad, permitiendo a los reguladores rastrear decisiones y producir narrativas listas para SAR. Soporta procesamiento por lotes y exportación a formatos estándar para informes.
Funciones centrales: reglas de riesgo configurables por jurisdicción, resolución de entidades y verificación cruzada con listas; detección de anomalías en patrones de fecha y monto; validación y formateo de datos; y trazas de auditoría con registros inmutables. También admite localización de monedas, formatos de fecha y requisitos de privacidad.
Casos de uso: verificación de onboarding, monitoreo continuo y segmentación basada en riesgo. Diseño orientado a puntuación determinista, conjuntos de reglas modulares y rutas claras de remediación. Valor único: puntuación explicable, plantillas de cumplimiento listas para usar y la capacidad de exportar documentación de gobernanza.