AML Viewer

O AML Viewer fornece um fluxo de trabalho de avaliação de risco orientado por dados para equipes de conformidade. Ele consome dados estruturados de clientes e transações, aplica regras específicas por jurisdição e gera uma pontuação de risco numérica (risk_score), uma classificação de risco (risk_category) e um conjunto de sinais acionáveis com justificativa concisa. Suporta verificações de onboarding, revisões periódicas e preparação de SAR, ajudando equipes a documentar decisões e evidências para auditorias.
Conceitualmente, a ferramenta combina pontuação baseada em regras com detecção de anomalias ao longo de janelas de tempo e correspondência com listas de observação. Os usuários podem ativar módulos de sanções, PEP e mídia adversa, ou operar com um conjunto mínimo de regras. Saídas são explicáveis: cada sinal faz referência à regra acionadora e seu peso, e um audit_log registra a linha de dados e etapas de processamento.
Beneficiários: bancos, fintechs e equipes regulatórias responsáveis pela conformidade com crimes financeiros, diligência de clientes e governança de risco. O sistema enfatiza transparência e reprodutibilidade, permitindo que reguladores acompanhem decisões e produzam narrativas SAR-prontas. Suporta processamento em lote e exportação para formatos padrão para relatórios.
Recursos centrais: regras de risco configuráveis por jurisdição, resolução de entidades e checagens cruzadas com listas; detecção de anomalias em padrões de data e montante; validação e formatação de dados; trilhas de auditoria com registros imutáveis. A ferramenta também suporta localização para moedas, formatos de data e requisitos de privacidade.
Casos de uso: verificação de onboarding, monitoramento contínuo e segmentação baseada em risco. O design prioriza pontuação determinística, conjuntos de regras modulares e caminhos de remediação claros. Valor único: pontuação explicável, modelos de conformidade prontos e a capacidade de exportar documentação de governança.