AML Viewer

Lo AML Viewer fornisce un flusso di lavoro basato sui dati per la valutazione del rischio destinato ai team di conformità. Ingesta dati strutturati su clienti e transazioni, applica regole specifiche per giurisdizione e produce un risk_score numerico, una risk_category e un insieme di flag azionabili con una breve giustificazione. Supporta controlli di onboarding, revisioni periodiche e preparazione di SAR, aiutando i team a documentare decisioni e prove per audit.
Concettualmente lo strumento combina scoring basato su regole con rilevamento di anomalie su finestre temporali e matching di watchlist. Gli utenti possono abilitare moduli sanctions, PEP e adverse-media, o operare con un set minimo di regole. Gli output sono spiegabili: ogni flag fa riferimento alla regola che lo ha attivato e al suo peso, e un audit_log registra la tracciabilità dei dati e i passi di elaborazione.
I beneficiari sono banche, fintech e team regolatori responsabili per conformità contro la criminalità finanziaria, due diligence sui clienti e governance del rischio. Il sistema enfatizza trasparenza e riproducibilità, permettendo ai regolatori di tracciare decisioni e produrre narrativi SAR-ready. Supporta elaborazione in batch ed esportazione in formati standard per reportistica.
Funzionalità principali includono regole di rischio configurabili per giurisdizione, risoluzione delle entità e controlli incrociati con watchlist; rilevamento anomalie su pattern di data e importi; validazione e formattazione dei dati; tracciati di audit con registri immodificabili. Lo strumento supporta anche localizzazione per valute, formati data e requisiti di privacy.
Casi d’uso includono screening all’onboarding, monitoraggio continuo e segmentazione basata sul rischio. Il design privilegia punteggio deterministico, set di regole modulari e percorsi di rimedio chiari. Valore unico: punteggio spiegabile, modelli di conformità pronti all’uso e la possibilità di esportare documentazione di governance.