AML Viewer

AML Viewer offre un flux de travail d’évaluation des risques basé sur les données pour les équipes de conformité. Il importe des données structurées sur les clients et les transactions, applique des règles spécifiques à chaque juridiction et produit un risk_score numérique, une risk_category et un ensemble de drapeaux actionnables avec une justification concise. Il prend en charge les contrôles d’intégration et la préparation de rapports SAR, aidant les équipes à documenter les décisions et les preuves pour les audits.
Conception : l’outil combine le scoring basé sur des règles avec la détection d’anomalies sur des fenêtres temporelles et la vérification par listes de surveillance. Les utilisateurs peuvent activer les modules sanctions, PEP et médias défavorables, ou opérer avec un ensemble minimal de règles. Les sorties sont explicables : chaque drapeau renvoie à la règle déclenchante et à son poids, et un audit_log enregistre la traçabilité des données et les étapes de traitement.
Les bénéficiaires sont les banques, les fintech et les équipes réglementaires responsables de la conformité à la lutte contre la criminalité financière, de la due diligence client et de la gouvernance des risques. Le système met l’accent sur la transparence et la reproductibilité, permettant aux régulateurs de retracer les décisions et de préparer des récits SAR-ready. Il prend en charge le traitement par lots et l’exportation vers des formats standard pour les rapports.
Les fonctionnalités clés incluent des règles de risque configurables par juridiction, résolution d’entités et vérifications croisées des listes; détection d’anomalies sur les motifs de date et de montant; validation et formatage des données; et des pistes d’audit avec des enregistrements immutables. L’outil prend également en charge la localisation pour les devises, les formats de date et les exigences de confidentialité des données.
Les cas d’utilisation couvrent le screening lors de l’onboarding, la surveillance continue et la segmentation basée sur le risque. Le design privilégie un scoring déterministe, des ensembles de règles modulaires et des chemins de remédiation clairs. La valeur unique réside dans son scoring explicable, des modèles de conformité prêts à l’emploi et la possibilité d’exporter une documentation adaptée à la gouvernance.