AML Viewer

AML Viewer tilbyr et data-drevet risikovurderingsarbeidsflyt for samsvarsavdelinger. Den tar inn strukturerte kundedata og transaksjonsdata, bruker jurisdiksjonsspesifikke regler og leverer et numerisk risk_score, en risk_category og et sett med handlingsbare flagg med kort begrunnelse. Den støtter onboarding-sjekker, periodiske vurderinger og SAR-forberedelser, slik at team kan dokumentere beslutninger og bevis for revisjoner.
Konseptuelt kombinerer verktøyet regelbasert scoring med avviksdeteksjon over tidsvinduer og match mot watchlists. Brukere kan aktivere sanksjon-, PEP- og adverse-media-moduler, eller jobbe med et minimalt regelsett. Outputene er forklarlige: hvert flagg refererer til utløsende regel og vekt, og en audit_log registrerer datarøtter og behandlingssteg.
De som drar nytte av det inkluderer banker, fintech-selskaper og tilsynsorganer som har ansvar for finansielt kriminalitetsbekjempelse, kundedue diligence og risikostyring. Systemet vektlegger transparens og reproduksjonsevne, slik at regulatorer kan spore beslutninger og produsere SAR-beredningsberetninger. Batch-behandling og eksport til standardformater støttes.
Kjernefunksjoner inkluderer konfigurerbare risikoregler per jurisdiksjon, enhetlig løsning og kryssjekk mot watchlists; avviksdeteksjon på dato- og beløpsmønstre; datavalidering og formatering; og revisjonslogg med uforanderlige poster. Verktøyet støtter også lokalisering av valutaer, datoformater og personvernkrav.
Områder for bruk inkluderer onboarding-screening, kontinuerlig overvåkning og risikobasert segmentering. Designet prioriterer deterministisk scoring, modulære regelsett og klare tiltak. Unik verdi ligger i forklarbar scoring, ferdige samsvarsmaler og muligheten til å eksportere styringsdokumentasjon.