AML Viewer

Der AML Viewer bietet einen datengetriebenen Risikobewertungs-Workflow für Compliance-Teams. Er übernimmt strukturierte Kunden- und Transaktionsdaten, wendet länderspezifische Regeln an und liefert eine numerische risk_score, eine risk_category und eine Reihe von aussagekräftigen Flags mit knapper Begründung. Er unterstützt Onboarding-Checks, regelmäßige Überprüfungen und SAR-Vorbereitung, um Teams bei der Dokumentation von Entscheidungen und Nachweisen für Prüfungen zu helfen.
Konzeptionell kombiniert das Tool regelbasierte Punktsummen mit Anomalieerkennung über Zeitfenster hinweg und Abgleich mit Watchlists. Nutzer können Sanktionen-, PEP- und Adverse-Media-Module aktivieren oder mit einem minimalistischen Regelwerk arbeiten. Die Outputs sind nachvollziehbar: Jedes Flag verweist auf die auslösende Regel und ihr Gewicht, und ein Audit-Log protokolliert Datenherkunft und Verarbeitungsschritte.
Profitieren tun Banken, FinTechs und Aufsichtsbehörden, die für Financial Crime Compliance, Kunden-Due-Diligence und Risiko-Governance verantwortlich sind. Das System legt Wert auf Transparenz und Nachvollziehbarkeit, sodass Regulatoren Entscheidungen nachvollziehen und SAR-fertige Narrative erstellen können. Es unterstützt Batch-Verarbeitung und den Export in Standardformate für Berichte.
Kernfunktionen umfassen konfigurierbare Risikoregeln nach Jurisdiktion, Entities-Auflösung und Abgleich mit Watchlists; Anomalieerkennung bei Datum- und Betragsmustern; Datenvalidierung und -formatierung; sowie Audit-Trails mit unveränderlichen Aufzeichnungen. Das Tool unterstützt auch Lokalisierung für Währungen, Datumsformate und Datenschutzanforderungen.
Anwendungsfälle umfassen Onboarding-Screening, laufende Überwachung und risikobasierte Segmentierung. Das Design priorisiert deterministisches Scoring, modulare Regelsets und klare Remediationspfade. Der einzigartige Wert liegt in seinem erklärbaren Scoring, fertigen Compliance-Vorlagen und der Möglichkeit, Governance-Dokumentation bereitzustellen.