AML Viewer

يوفّر AML Viewer تدفق عمل قائم على البيانات لتقييم المخاطر لفرق الامتثال. يستقبل بيانات عملاء ومعاملات هيكلية، يطبق قواعد خاصة بكل ولاية/إقليم، وينتج risk_score رقمي وrisk_category ومجموعة من الأعلام القابلة للإجراء مع مبرر موجز. يدعم فحص التوظيف والمراجعات الدورية والتحضير لـ SAR، مما يساعد الفرق على توثيق القرارات والأدلة للامتثال.
مفهومياً، يجمع الأداة بين التقييم القائم على القواعد واكتشاف الشذوذ ضمن نوافذ زمنية ومطابقة مع قوائم المراقبة. يمكن للمستخدمين تفعيل وحدات العقوبات وPEP والإعلام السلبي أو العمل بمجموعة قواعد بسيطة. المخرجات قابلة للتفسير: كل علم يشير إلى القاعدة المحفّزة ووزنها، ويسجل سجل التدقيق خط سير البيانات وخطوات المعالجة.
المستفيدون هم البنوك والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية وفرق الرقابة المسؤولة عن امتثال الجرائم المالية، العناية الواجبة للعملاء وحوكمة المخاطر. يركّز النظام على الشفافية والإمكانية لإعادة إنتاج القرارات وتوفير سرد SAR جاهز. كما يدعم المعالجة الدُفعيّة والتصدير إلى صيغ قياسية للتقارير.
الميزات الأساسية تشمل قواعد المخاطر القابلة للتكوين حسب الولاية/الإقليم، حل الكيانات، ومراجعة متقاطعة مع قوائم المراقبة؛ اكتشاف الشذوذ في أنماط التواريخ والمبالغ؛ التحقق من البيانات وتنسيقها؛ ومسارات التدقيق بسجلات ثابتة. كما يدعم التوطين للعملات وتنسيقات التواريخ ومتطلبات الخصوصية.
أمثلة الاستخدام تشمل فحص التوظيف، الرصد المستمر وتقسيم المخاطر. التصميم يعطي أولوية للتقييم الحتمي، مجموعات القواعد المعيارية ومسارات الإصلاح الواضحة. القيمة الفريدة في التقييم المفسر والقوالب الامتثال الجاهزة وإمكانية تصدير وثائق الحوكمة.